Apa itu Manajemen Investasi?

Manajemen investasi mengacu pada penanganan aset keuangan dan investasi lainnya tidak hanya membeli dan menjualnya.

Manajemen mencakup merancang strategi jangka pendek atau jangka panjang untuk memperoleh dan melepaskan kepemilikan portofolio. Ini juga dapat mencakup perbankan, penganggaran, dan layanan dan tugas pajak.

Istilah manajemen investasi yang paling sering ialah merujuk pada mengelola kepemilikan dalam portofolio investasi, dan perdagangan mereka untuk mencapai tujuan investasi tertentu.

Manajemen investasi juga dikenal sebagai manajemen uang, manajemen portofolio, atau manajemen kekayaan.

Dasar-Dasar Manajemen Investasi

Fungsi Manajemen Investasi dan Pengertian Manajemen Investasi
Manajemen investasi profesional bertujuan untuk memenuhi tujuan investasi tertentu untuk kepentingan klien yang uangnya menjadi tanggung jawab mereka untuk mengawasi.

Klien-klien ini dapat berupa investor individu atau investor institusional seperti dana pensiun, rencana pensiun, pemerintah, lembaga pendidikan, dan perusahaan asuransi.

Layanan manajemen investasi meliputi alokasi aset, analisis laporan keuangan, pemilihan saham, pemantauan investasi yang ada, dan strategi dan implementasi portofolio.

Manajemen investasi juga dapat mencakup perencanaan keuangan dan layanan konsultasi, tidak hanya mengawasi portofolio klien tetapi juga mengoordinasinya dengan aset dan tujuan hidup lainnya.

Manajer profesional berurusan dengan berbagai sekuritas dan aset keuangan yang berbeda, termasuk obligasi, ekuitas, komoditas, dan real estat.

Manajer juga dapat mengelola aset nyata seperti logam mulia, komoditas, dan karya seni. Manajer dapat membantu menyelaraskan investasi untuk mencocokkan pensiun dan perencanaan perumahan serta distribusi aset.

Dalam keuangan perusahaan, manajemen investasi mencakup memastikan aset berwujud dan tidak berwujud yang perlu perusahaan dipertahankan, diperhitungkan, dan digunakan dengan baik.

Menciptakan manajemen investasi tertentu di seluruh negara bagian dan di dalam bisnis individu. Seringkali, manajemen di semua tingkatan didasarkan pada kerangka kerja metodologi umum yang menilai efektivitas sumber daya yang terbatas.

Manajemen investasi melakukan beberapa fungsi:

Merencanakan

Tahap proses manajemen dimana pengembangan strategi investasi dan kebijakan investasi. Strategi investasi secara langsung terkait dengan kebijakan umum kegiatan industri ekonomi dari entitas ekonomi yang bertujuan untuk memastikan stabilitas dan keandalannya pada periode saat ini dan di masa depan;

Organisasi

Untuk strategi dan kebijakan investasi yang dikembangkan diperlukan untuk menentukan kebutuhan pendanaan, hubungan antara sumber daya yang dimiliki dan yang ditarik, bentuk-bentuk penggalangan dana. Diperlukan untuk mencari investor strategis, proyek investasi dan portofolio yang paling menguntungkan, organisasi dan mengendalikan proses investasi secara umum;

Koordinasi

Untuk mendapatkan hasil yang efektif dari kegiatan investasi diperlukan pada setiap tahap proses investasi untuk memantau dan mengkoordinasikan semua tindakan dan kegiatan pada pencapaian tujuan dan sasaran kebijakan investasi, keputusan tindakan korektif diambil sehubungan dengan perubahan kondisi di pasar investasi.

Manajemen investasi memiliki untuk tugas-tugas sebagai berikut:
  • Memastikan pertumbuhan ekonomi dan kapasitas produktif dari entitas bisnis;
  • Memaksimalkan keuntungan objek investasi;
  • Meminimalkan risiko kegiatan investasi;

Manajemen investasi melibatkan analisis, pemilihan dan evaluasi proyek investasi, dengan mempertimbangkan risiko dan pengembalian.

Tujuan dari manajemen investasi adalah untuk memilih investasi yang akan memberikan manfaat (pendapatan) terbesar dan disertai dengan risiko paling kecil.

Dengan demikian, manajemen investasi dapat didefinisikan sebagai suatu sistem langkah-langkah efektif yang bertujuan menjaga dan meningkatkan modal entitas ekonomi. Peran besar dalam pelaksanaan manajemen proses investasi yang efektif adalah manajer investasi.

Menjalankan Perusahaan Manajemen Investasi

Menjalankan bisnis manajemen investasi melibatkan banyak tanggung jawab. Perusahaan harus mempekerjakan manajer profesional untuk menangani, memasarkan, menyelesaikan, dan menyiapkan laporan untuk klien.

Tugas lain termasuk melakukan audit internal dan meneliti aset individu atau kelas aset dan sektor industri.

Selain mempekerjakan pemasar dan manajer pelatihan yang mengarahkan aliran investasi, mereka yang mengepalai perusahaan manajemen investasi harus memastikan mereka bergerak dalam batasan legislatif dan peraturan, memeriksa sistem dan kontrol internal, menghitung arus kas dan melacak catatan transaksi dan penilaian dana dengan tepat.

Manajer Investasi melakukan fungsi-fungsi berikut:
  • Menyediakan aktivitas investasi entitas bisnis;
  • Menentukan strategi dan taktik investasi;
  • Mengembangkan kebijakan investasi;
  • Rencana bisnis proyek;
  • Mengurangi risiko dan meningkatkan profitabilitas berbagai investasi;
  • Memeriksa keadaan keuangan bisnis untuk berinvestasi;
  • Menentukan jumlah dan karakteristik kualitas sekuritas investasi;
  • Berupaya mengoptimalkan portofolio investasi;
  • Melakukan penyesuaian portofolio investasi;
  • Memprediksi evaluasi daya tarik investasi dan pemilihan proyek tertentu;
  • Mengevaluasi efektivitas proyek investasi;
  • Menyediakan perencanaan dan manajemen operasional untuk implementasi proyek investasi spesifik;
  • Menyediakan manajemen proses investasi.

Manajer investasi haruslah seorang ahli yang berkualifikasi di bidangnya. Dia harus mengetahui teori manajemen investasi, akuntansi, ekonomi mikro dan makro, prinsip-prinsip analisis teknis dan fundamental, pemodelan matematika, hukum dan peraturan dasar, termasuk yang berkaitan dengan masalah perpajakan. Manajer harus dapat mengatur pengumpulan informasi yang diperlukan, melakukan analisis dan atas dasar itu membuat rencana bisnis. Tugas manajer adalah untuk menilai efektivitas program dan proyek investasi, adopsi keputusan investasi yang memadai dan membawanya ke penyelesaian yang sukses.

Plus dan Minus Manajemen Investasi

Meskipun industri manajemen investasi dapat memberikan pengembalian yang menggiurkan, ada juga masalah-masalah utama yang muncul ketika menjalankan perusahaan seperti itu.

Pendapatan perusahaan manajemen investasi secara langsung terkait dengan perilaku pasar. Koneksi langsung ini berarti bahwa laba perusahaan bergantung pada penilaian pasar.

Penurunan besar dalam harga aset dapat menyebabkan penurunan pendapatan perusahaan, terutama jika penurunan harga besar dibandingkan dengan biaya operasi perusahaan yang sedang berlangsung dan stabil.

Juga, klien mungkin tidak sabar selama masa sulit dan menanggung pasar, dan bahkan kinerja dana di atas rata-rata mungkin tidak dapat mempertahankan portofolio klien.

Pro
  • Analisis profesional
  • Ketekunan penuh waktu
  • Kemampuan untuk waktu atau mengungguli pasar
  • Kemampuan untuk melindungi portofolio di masa-masa sulit

Kontra
  • Biaya yang cukup besar
  • Keuntungan berfluktuasi dengan pasar
  • Tantangan dari kendaraan yang dikelola secara pasif.

Satu tanda kunci dari kemampuan perusahaan manajemen investasi bukan hanya berapa banyak uang yang dihasilkan klien mereka di saat-saat yang baik, tetapi seberapa kecil mereka kehilangan dalam yang buruk.


Manajemen Investasi Adalah Seni

Tampaknya investor tertentu dapat memilih properti investasi yang menghasilkan lebih banyak pendapatan daripada investor lain, terkadang dengan risiko lebih kecil. Tetapi intuisi tidak cukup tanpa pengetahuan, tanpa perhitungan, tanpa analisis yang sesuai investor tidak dapat mencapai hasil yang sukses.

Untuk pekerjaan berbuah hasil di bidang manajemen investasi membutuhkan pengetahuan banyak dan disiplin ilmu. Mengembangkan teori yang menjadi dasar metode penghitungan risiko / pengembalian dana investasi, optimalisasi investasi, evaluasi proyek investasi. Pengembangan metode, teknik, dan prinsip seperti itu, diinginkan bagi siapa saja yang berniat untuk melakukan investasi.

Baca Juga:
"5 Keterampilan Yang Harus Dimiliki Setiap Pengusaha"